下面是小编为大家整理的银行科技风险工作计划(实用29篇),供大家参考。
银行科技风险工作计划 第1篇
一、规范操作、保障安全
二、及时进行各信息系统的升级、维护
为保障升级工作的顺利实施，每次升级前，我都先认真阅读升级文档，考虑好升级工作中可能会遇到的问题，认真做好数据等的备份工作。升级后及时跟踪系统运行情况，做好升级文件的`保存、记录工作。
三、热心本行业发展
年底我行上线授权系统，我向其他行学习成功经验，并阅读相关资料，为其成功上线做出了基础、
四、多方面学习
年底我接受了一份新工作，在无经验情况下，我能够在做好科技工作的同时，做好其他工作。
回顾过去，展望未来。我在领导的培养下，在同志们的支持和配合下，做出了点滴的成绩。由于自己水平有限，能力有限，所以在工作和学习中仍有许多不尽人意的地方，仍有这样或那样的缺点和错误。在今后的工作中我会自省、自警、自强、自励，加强业务学习及同事间合作交流，努力使个人素质修养更加全面，信息技术更进一层。
银行科技风险工作计划 第2篇
职位描述
参与拟定现场审计中心审计规划、计划、工作计划和审计方案;参加信息科技、业务系统运营管理、信息安全管理等相关专项审计、后续审计和经济责任审计，执行审计方案和审计程序，保证审计质量，编写分项审计报告，提出整改意见和建议;实施信息科技管理领域的日常监督和分析;参与部门安排的其他审计项目和工作。
任职要求
①年龄40周岁(含)以下，全日制本科及以上学历，计算机类相关专业;
③具备良好的职业操守，工作责任心强，无不良从业记录;
④具备较强的团队合作能力、沟通与影响力、学习敏锐度、适应能力、观察判断能力、调查取证能力和写作能力;
⑤熟练应用MS Office软件;身体健康，具备一定的抗压能力，适应出差工作。
银行科技风险工作计划 第3篇
1、招聘人数：2名 工作地点：大连
2、岗位主要职责
参与拟定非现场审计制度和规划、计划，总结、优化规划和计划的执行效果;参与拟定非现场审计中心年度、季度、月度工作计划，总结、优化工作计划的执行效果;参与制定非现场项目审计方案，开展非现场审计，出具分项审计报告，提出整改意见和建议;参与开发、维护、优化非现场审计工具;归集、分析、清洗审计可用数据，实施数据安全管理策略;建立、运行非现场监测和预警模型，分析、验证相关疑点和线索;提取、分析数据，为现场审计提供支持;参与建立、维护非现场审计知识库;参与部门安排的其他审计项目和工作。
3、应聘资格条件
①年龄40周岁以下，全日制本科及以上学历;
②熟悉主流数据库，5年(含)以上数据库开发/管理经验，或熟悉主要数据分析工具，具有5年(含)以上数据建模工作经验，精通数理统计分析者优先，具备CIA、CISA、计算机类中高级资格证书者优先;
③具备良好的职业操守，工作责任心强，无不良从业记录;
④具备较强的团队合作能力、沟通与影响力、学习敏锐度、数据分析能力、技术应用能力、归纳总结能力、写作能力;
⑤熟练应用MS Office软件;身体健康，具备一定的抗压能力。
银行科技风险工作计划 第4篇
1、招聘人数：3名 工作地点：大连
2、岗位主要职责
参与拟定现场审计中心的审计规划、计划、工作计划和审计方案;参加相关条线等专项审计、后续审计和经济责任审计，执行审计方案和审计程序，编写分项审计报告，提出整改意见和建议;配合收集、汇总现场审计发现跟踪整改和问责情况;实施相关业务领域的日常监督和分析;参与部门安排的其他审计项目和工作。
3、应聘资格条件
①年龄40周岁以下，全日制本科及以上学历;
②熟悉相关业务领域监管政策和风险管理要求，精通银行相关业务的产品、政策、制度、流程、风险及控制措施，5年(含)以上银行相关业务工作经验或3年(含)以上银行相关业务内审/外审工作经验;具备CIA、CPA、FRM资格证书者优先;
③具备良好的职业操守，工作责任心强，无不良从业记录;
④具备较强的文字综合能力、团队合作能力、沟通与影响力、学习敏锐度、适应能力、观察判断能力、调查取证能力和写作能力;
⑤熟练应用MS Office软件;身体健康，具备一定的抗压能力，适应出差工作。
银行科技风险工作计划 第5篇
（一）紧抓运维工作确保分行业务连续性
（二）顺利完成了社保代发工资系统升级改造工作
作为分行深度合作的机构类客户，XX年5月市社会保险局提出了对其代发工资系统进行改造的意向。考虑到社保代发工资业务的特殊性，科技中心花大力气与相关业务部门一道积极协调总行有关条线，促使该项目早立项、早研发、早上线，从而使分行从中更好的受益。目前，改造后的社保代发工资开卡系统已经顺利投产运行。
银行信息科技工作总结4
如今再也不是靠着一股子蛮劲就能干成事业的年代了，尤其是最近几年这种感觉更为强烈。虽说我们都是比较出色的人，可是在完成本部工作的过程中，仍感到不小的压力。一个是新的趋势和内涵在高频率的洗牌，因为你今天学到或者掌握的.技术，可能到了明天就过时了，已经被人淘汰了，所以在信息科技部每天都面临着挑战。好在我们克服困境，把一年的工作给做好了，下面我就把自己的工作进行总结：
1、硬件铺设
银行科技风险工作计划 第6篇
20xx年我行认真扎实开展信息科技各项工作，进一步完善了信息科技工作制度化和规范建设，逐化步增强信息科技在各项业务发展中的保障作用。现将全年信息科技工作情况总结如下：
二、建立健全信息安全管理体系，认真落实信息安全管理制度
没有规矩不成方圆，完善的制度是保证安全的基础，因此今年花费了大量的精力重新修订信息安全管理制度，补全各类规章制度，为我行的信息安全工作打下了良好的基础。
三、设备管理方面
1、加强现场设备巡检，及时消除设备隐患，确保设备良好运行。根据监管要求，我行加强了对业务设备的维护和管理，把原来制定的巡检制度、应急处置机制又进行了细化。对机房所属设备定时巡检，及时登记巡检情况，对发现的问题进行整改。同时，及时与设备厂家技术人员沟通，了解设备运行状况，发现问题积极协商解决。在发现重大问题上及时向上一级领导汇报，反映情况。
2、严把设备质量关。电子设备质量的好坏，直接影响到设备运转的"稳定，影响到系统的稳定运行。作为科技人员，保证稳定是第一要务。无论是设备维护还是抢修，都要对设备仔细检查，对损坏设备积极查找原因，找出症结，及时解决，保证设备的稳定运行。
四、郭家店支行科技建设情况
五、工作的不足
在20xx年一年的工作过程中，在以下几个方面还有待改进：
1、在设备管理方面，设备管理经验还不足，特别是设备管理制度、安全操作规程贯彻执行力度不够，有待加强和改进。
2、专业知识和技术水平有待提高。这些将会在以后的日子里通过努力学习、实践，不断的积累经验，在实践中来锻炼完善科技工作水平。
3、系统安全管理方面，牢固树立安全发展理念，“安全”两字要贯彻信息系统建设始终，“安全”就是要负责任，就是要三思而后行，就是要严格遵守规章制度，就是要每时每刻考虑到安全第一，做到预防为主。
六、下一步打算
银行科技风险工作计划 第7篇
一、强化管理，确保业务系统安全稳定运行
随着推广的应用系统和新产品的不断增多，保障各项系统安全平稳运行成为我们的基本工作任务，我们始终把计算机系统安全运行管理摆在各项安全生产工作的首位，加大了对系统运行的技术支持力度，全年没有发生一起重大计算机安全责任事故，各项系统运行平稳，运行质量明显有所提高。
一是实施了计算机安全生产责任制，实行重大责任事故一票否决制。并加大了对全行计算机安全工作的检查和考核力度，从管理和技术着手，切实保障了系统、设备的安全。
二是针对目前“新一代”运行中存在的问题，及时组织人力进行了测试、汇总，并反馈到省分行，解决了有关支票子系统帐页调整等问题，进一步完善了系统功能，提高了系统应用水平。
四是针对“新一代”运行中存在的安全问题对前台进行了一次较大的升级，对前台操作中部分程序进行了优化。主要包括单折子系统中帐户密码更改、冻结、解冻、支控方式更改、帐户状态更改、密码的挂失解挂；
借记卡子系统中密码更改、密码的挂失解挂等，提高了客户资金的安全。
八是为了不断完善“新一代”综合应用系统和集中式信贷管理系统，按分行的安排多次对ABIS系统和CMS系统进行了升级、更新，优化软件功能，规范运行维护流程，全面提高了应用水平，确保了各项应用系统安全、平稳、高效运行。
二、合理安排，稳步推进电子化建设
在保障各项业务系统安全、平稳运行的同时，按照省分行的安排和部署，积极进行电子化项目的建设和应用系统的推广应用工作，促进全行各项业务快速发展。
一是进一步拓展了银行卡功能，改善了用卡环境，完成了银行卡收费的推广应用工作。全行今年仅卡手续费收入就达150多万。
二是继续完善了“新一代”系统功能，将所有现有中间业务纳入中间业务平台管理，从而提高了中间业务系统运行质量。
银行科技风险工作计划 第8篇
好的工作计划是为了更好的工作，我们看看下面的税收风险防控工作计划，大家一起阅读吧！
税收风险防控工作计划
一、工作目标
一是风险管理工作的深度和广度不断提升，将风险管理工作拓展到征管工作的各关键环节，引导税收管理员以风险管理思维开展各项工作，使风险管理成为征管质效的坚强保障。
二是团队协作不断加强，在已顺畅运转的纵向闭环流程基础上，理顺横向协作流程，为全面推进风险管理工作提供有力保障，提高风险管理工作质效。
三是风险团队力量不断增强，通过实务操作和强化培训，塑造一支有丰富应对经验的风险管理团队，并以此带动基层局其他税源管理人员提升应对能力，为促进风险管理工作奠定良好基础。
四是应对质量稳步提升，以绩效考核为抓手，大力强化应对环节监督，狠抓风险应对质量和税款入库。
五是风险管理成果持续转化，引导基层局不断加强风险应对结果的分析运用，以问题为导向开展行业税源管理，使税源风险持续降低，纳税人税法遵从度稳步提升。
二、重点工作
（一）进一步理顺税收风险管理工作流程，建立健全风险管理横向协作机制
根据《自治区地税系统税收风险管理办法（暂行）》、《全疆地税系统税收风险管理横向协作办法（暂行）》及自治区地方税务局风险管理工作要求，与稽查局、各业务处共同研究制定《伊犁州地方税务局税收风险管理横向协作实施办法》，重点解决目前高风险推送、中低风险转高风险及伊犁州地税局风险管理团队协作中存在的突出问题，严格绩效问责，形成长效横向协作机制，为全面推进风险管理工作夯实基础。
（二）加强风险模型建设和应用工作，提高风险模型指向的准确率
一是以自治区地方税务局风险特征指引库为主，以本地征管提炼风险指标为辅，大力加强风险模型建设和应用工作。
继续采取以行业综合风险模型建设为主、特定事项风险模型建设为辅的思路，争取实现风险模型覆盖地税全税种、风险事项覆盖征管工作各关键环节的“两覆盖”目标，努力提高风险模型指向准确率，为提高风险应对质量打好基础。
二是加大国家^v^重点税收风险事项落实力度。
以户籍风险、发票风险、股权转让风险、非学历教育培训风险、金融企业中间业务风险、零申报风险、国地税关联税种风险、建筑工程项目风险、欠税风险、退税风险为重点，按风险事项大类不断研究、总结、细化风险指标，切实落实好国家^v^重点税收风险事项应对工作。
（三）强化风险应对环节监督，加大风险应对复查机制落实力度，提高风险应对质量
依托风险管理平台，采取实地抽查、电话回访和问卷调查等方式，实现风险应对各环节跟踪监督。
确保风险应对工作落到实处、不走过场，各基层局在风险应对过程中执行税收政策准确统一不出现偏差，风险应对工作廉洁高效。
按季开展风险应对复查工作，检验各基层局工作质量，提高各基层局风险应对能力，进一步规范应对程序，提升应对质量。
（四）强化风险应对结果应用，以分析成果促进征管质量的提升和风险模型的改进
伊犁州地税局按季召开风险管理工作专题分析会，在向风险管理领导小组汇报工作进展的同时，总结风险管理工作中存在的问题，提炼风险应对成果，解决风险模型中存在的问题。
将分析成果及时向各业务处反馈，并下发各基层局，指导风险应对工作，形成风险应对与成果运用的良性循环。
指导基层局利用风险分析结果加强税源监控和纳税辅导，通过税源风险防范使风险管理成果有效转化为征管质量的提升，充分发挥风险管理补缺功能，进而提高风险管理的促收成效。
（五）加强数据采集与利用，拓宽数据来源
将“大数据”理念引入日常征管。
银行科技风险工作计划 第9篇
20xx年，电子银行与科技部在行党委的正确领导下，在各部门的大力协助下，紧紧围绕全行的工作重点，电子银行业务取得了长足的发展，现将一年来的工作总结如下：
一、电子银行业务
（一）KPI指标完成情况
1、电子银行业务收入，截至12月31日为XX万元，完成区分行下达全年电子银行业务收入XX万元任务的XXX％，在全区XX个考核单位中排第X位；
（二）电子银行业务的主要工作抓了以下几项工作
1、工作早安排，政策早落实。在20xx年末，我们就制定了今年的工作目标并根据我行的实际情况制定了行之有效的激励约束政策。20xx年，电子银行的激励主要使用“现买单”工资方式，配合相应的营销费用，该方式很大程度地调动了一线员工的积极性。为电子银行业务超常规快速发展奠定了基础。
3、开展多种形式的劳动竞赛，大力提高员工营销电子银行产品的积极性。20xx年除参加区分行开展的电子银行业务劳动竞赛，我行有XX位客户经理取得了电子银行营销竞赛前XX名的好成绩外，结合我行的实际，找准业务突破口和亮点，为提前完成区分行下达的KPI指标，扭转电子银行银行营销滞后的局面从20xx年X月X日至20xx年XX月XX日，我们开展了“拓电子银行业务赢时尚大奖”的营销竞赛活动，通过竞赛的开展，激发了员工的营销热情，取得了很好的效果。
银行科技风险工作计划 第10篇
小议柜面风险防范
—《关于新形势下进一步加强风险管理的意见》学习心得
近年来，因商业银行柜面风险所引发的案件层出不穷，涉案的金额也越来越大，极大的影响了银行的信誉和业务的发展。
提高员工合规意识、完善相关规章制度，使柜员在办理业务时有章可循、有章可依。首先应加强对员工合规经营意识和自我保护意识的教育，认真组织学习各项规章制度，坚决杜绝以习惯代替制度，以感情代替规章，以信任代替纪律的陋习，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险防范意识，从思想、职业道德和行为习惯上培育良好的合规意识。让员工树立细节决定成败，合规创造价值的理念。
其次，银行柜面管理规章制度随着柜面业务的调整和拓展经常做补充和修正，管理制度的频繁波动使柜员难以领悟其宗旨，业务操作不当，规章执行力度不够。在实际工作中，有些业务柜员不是很了解到底违不违规，到底怎样做才算合规。有的为了保险起见，干脆拒绝办理；
有的柜员在斟酌之后，还是给客户办了。业务办理和制度要求的不统一，造成了客户的不满，影响银行的形象和声誉。针对上述现象，建议有关部门科室每季或每月将下发的有关业务办理要求、规章制度的邮件统一整理，对现有规章制度大幅度清理整合，使之更为科学合理，再下发，并组织员工学习。
再次，关注员工的自身利益，尊重员工，发挥员工的“主体作用”。切实站在一线员工的立场上，考虑员工的各方面需求。银行要抛开只讲效益不要质量的做法，注重员工长远人生规划和发展，通过组织各项学习和竞赛来提高员工的综合素质和能力，提高员工识别柜面风险的意识和抵抗柜面风险的能力。
银行科技风险工作计划 第11篇
银行风险防控培训
银行完善操作风险防控能力
全面风险防控能力是商业银行核心竞争力的具体表现，操作风险是商业银行的主要风险，它不仅可能给银行造成巨额的财产损失，更可能带来不可估量的声誉影响。基层机构是商业银行经营管理的最前沿，既是业务拓展的“桥头堡”，也是操作风险与案件的“多发区”。多年来，银行操作风险呈现点多、面广、成因复杂、管理难度大且不易见效的特点，加之基层机构业务拓展压力大、人员紧、内控薄弱，使得基层机构操作风险管理成为银行风险管理体系中最为薄弱的一环。商业银行基层要构筑基层银行操作风险立体防线，应从长效管理机制的建立入手，完善操作风险防控能力。
一、打造“学习型”银行，促规章制度内化于心
二、强化岗位管理，前移风险管理关口
银行应进行科学的岗位设计，前移风险管理关口，明晰岗位职责，落实岗位责任，实施差别授权。在岗位安排上要防止不相容岗位由一人兼任或不同时期兼任，在人员调配上要向基层一线倾斜。因不同岗位的“风险度”不同，基层机构应重点加强三类岗位人员的管理。一是新上岗人员。要把好从业人员入关口，防止有赌博、吸毒、诈骗等劣行的人员进入银行；
要加强对新员工的岗前培训，把获得岗位资格作为员工上岗的必备条件。二是重要岗位人员。不仅要关注其8小时内的工作表现，还要关注其经济往来、社会交往和家庭关系等方面出现的异常现象，及时进行风险排查；
同时要认真落实重要岗位人员的强制休假、轮岗或异地交流顶岗制度。三是基层机构负责人。他们承担着所在机构操作风险防范的首要责任，其本身的行为和态度对操作风险管理具有重大影响。当前对基层机构负责人的管理，普遍存在上级监督太远、同级监督太软、下级监督太难等问题。银行除了需在基层机构推行行务公开、任期考核、民主评议、离任审计等制度外，还要在人员任用上坚持德才兼备的原则，防止“带病提拔”、“一用就病”的现象发生。
三、开展教育警示活动，营造合规经营、诚实守信氛围
银行是经营风险的特殊行业，国际上不少金融机构发生重大操作风险损失或倒闭，往往不是因为缺乏风险控制的机制、流程，而是因为风险文化不能使这些机制、流程发挥作用，如巴林银行倒闭案。“教育警示” 法就是通过培训、参观、考察、演讲、报告会、内部刊物、多媒体课堂等生动活泼的形式，着眼于人生观和职业道德教育，引导员工爱岗敬业、克己奉公，对自己、家庭、银行、社会负责；
着眼于法规和廉洁从业教育，引导员工“慎微”、“慎独”，做到“身在钱海常筑坝”、“常在河边不湿鞋”；
着眼于健康风险文化的培育，引导员工树立“内控优先”、“合规守法”、“速度、规模、质量和效益的协调发展”等理念，让先进、健康的风险文化内化为员工的职业信念和工作习惯。在风险文化的培塑过程中，尤其不能忽视基层机构管理团队的行为和表率作用。基层机构管理团队要成为健康风险文化的倡导者、建设者、传播者和模范执行者，促进合规经营、防范风险、廉洁从业、诚实守信成为一种工作氛围。
四、进行员工风险自评，提升风险识别、防范能力
风险管理有个著名的“三倍定律”，即3/4的损失可以通过风险的事前识别和化解予以控制，而当问题出现时再去化解，则一般只能挽回不到1/4的损失。通过员工根据岗位职责、业务及管理流程，识别主要风险点，重点关注制度本身有无缺陷、制度执行是否有效、业务操作系统有无缺陷、哪些环节存在控制缺失或控制过度或容易出现操作不当等问题，形成《员工风险报告》后报上一级管理部门研究解决。“自我评估”法不仅有利于基层员工主动提示风险，促进问题的及时解决，减少管理层与基层机构之间的信息不对称问题，也有利于提高员工工作的参与度和满意度，促进员工熟识岗位风险因素并有意识地进行防范。
五、有的放矢，实施风险重点监控
银行的业务品种多、操作流程复杂、风险点也多，不分轻重缓急平均用力的操作风险控制并不可取。事件发生频率较高、影响程度较大的重点环节、重点时段和重点对象则是操作风险管理的重点。就基层机构而言，柜员卡、现金单证、印章印鉴、账户和代客服务是重点环节，节前假末是重点时段，基层机构负责人是重点对象。对重点环节，应通过加强岗位制衡、检查稽核、授权控制、计算机和录相监控、行为排查等措施实施管理；
对重点时段，基层机构应保持高度的警惕，投入更多的精力；
重点人员的管理，则应从人员甄选、制度约束和考核评价等方面入手。
六、检查纠正到位，整改提高
检查工作贵在效率、重在效果，实施中应注意做到“四个到位”。一是筹划到位。针对种类繁多的全面检查、专项检查、定期检查、突击检查、外部检查、内部检查、专项审计等，应在年初制定好检查工作计划，整合检查力量，开展集中检查，避免大量交叉重复检查。要区分检查重点，对管理好、内控等级高的基层机构，检查频率可低一些，检查内容可少一些，或者实行阶段性的免检制；
对经常发生操作风险事件或案件的基层机构，则应增加检查的频度和力度。二是准备到位。每次检查前要做好充分准备，选派合适人员、组织检查前培训，选取可疑点或关键点进行有目的、有重点的检查。三是整改到位。除了对检查发现的问题下发整改通知书外，还要跟踪问题整改落实情况，将问题整改率作为基层机构操作风险管理考评的重要依据之一，并加强责任追究，严格纪律约束，避免屡查屡犯。四是纠正到位。管
理部门要组织例会对检查发现问题进行专题研究，查清风险事件发生的原因，检讨制度的适宜性和可操作性，从源头上进行纠正。对增加控制环节的纠正措施应格外慎重，因为增加控制环节意味着管理成本加大，还可能产生新的风险。
七、建立健全激励约束机制，确保风险防控措施落实到位
基层机构数量多、人员多，离管理中心远，容易出现关心和激励不足问题。应通过细化员工级别、实施分级管理，对责任心强、综合素质高的基层员工提升工资待遇、打通晋升通道；
同时，应加强对违规违章人员的约束和问责。从基层机构发生的操作风险损失和案件看，执行力不足是导致风险和案件发生的根本原因。因此，还应通过违规违章处罚制度和积分管理制度，将警告、经济处罚、记过、降职乃至开除作为常规的处罚手段，对造成重大损失甚至案件的违规行为，还要追究机构负责人和上级管理人员的责任。问责工作要“严”字当头，严肃、严格、严厉、严查，不能“失之于宽”、“失之于软”、“失之于情”。
八、运用“IT”法，实现风险防范科技化
银行科技风险工作计划 第12篇
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督
监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
银行科技风险工作计划 第13篇
职位描述
参与拟定审计制度和规划、计划、总结，优化规划和计划的执行效果;参与拟定部门的年度、季度、月度工作计划、总结，优化工作计划的执行效果;控制审计项目文档质量，抽查审计底稿和审计证据;对审计项目质量和现场、非现场审计人员进行考评;参与部门安排的其他审计工作。
任职要求
①年龄40周岁(含)以下，全日制本科及以上学历;
② 5年(含)以上银行授信业务、财务管理或风险管理工作经验。或3年(含)以上相关专业银行内审/外审工作经验。从事过前述多个领域的人员优先。具备CPA、法律职业资格证书者优先;
③具有较强文字综合能力，具备较强的团队合作能力、沟通与影响力、学习敏锐度、观察判断能力、归纳总结能力和写作能力;
④熟练应用MS Office软件;身体健康，具备一定的抗压能力;
⑤具备良好的职业操守，工作责任心强，无不良从业记录。
银行科技风险工作计划 第14篇
职位描述
负责数据类系统的开发;负责协助业务人员完成系统新增需求的改造分析，编制系统改造方案，制定项目实施计划，跟踪计划实施进度;定期整理并编制系统运行分析报告，制定系统优化方案，协助反馈数据质量问题;负责信息系统日常的二级响应和支持;协助排查生产问题，保障生产系统的安全性和服务连续性。
任职要求
①年龄35周岁(含)以下，全日制本科及以上学历，数学、计算机、电子信息、管理科学、金融学等相关专业;
②具备3年以上银行数据类项目开发经验，智能风控、CRM及绩效管理类优先;
③熟悉Oracle数据库，能独自完成PLSQL开发任务，具有星环大数据平台开发经验优先;具备一定的JAVA开发经验，能够独立分析应用系统运行机制，协助解决系统问题;具有WAS中间件的使用经验，了解Linux操作系统的基本命令，熟练使用MS Office软件;
④具备较强的开拓创新、团队合作、沟通和影响力，具备IT规划与架构设计能力、业务需求与系统分析能力、系统设计能力;
⑤具备良好的服务意识，较强的文字表达能力、沟通协调能力、分析判断能力和解决问题的能力，有强烈的责任感及敬业精神，能够承担较强的工作压力。
银行科技风险工作计划 第15篇
职位描述
负责大数据应用、风险预警等系统建设，设计数据应用场景，针对大数据技术、数据挖掘等领域进行前瞻性应用，收集、整理、跟踪行内外风险预警相关信息，设计风险预警模型，跟踪/监控模型表现并进行迭代优化。负责相关系统的维护和管理，培训指导相关系统操作。
任职要求
①年龄35周岁(含)以下，全日制本科及以上学历，从业经验特别优秀的年龄可适当放宽;
②熟悉信贷业务领域监管政策和风险管理要求，精通银行相关业务的产品、政策、制度、流程、风险及控制措施;
③熟悉银行信息技术相关基础知识、理论与工具以及信息科技风险控制措施，熟悉主流数据库或主要数据分析工具，具有2年(含)以上银行项目开发、系统管理、数据建模工作经验等相关工作经验，精通数理统计分析者优先，具备CIA、CISA、计算机类中高级资格证书者优先;
④具备较强的团队合作能力、沟通与影响力、学习敏锐度、数据分析能力、技术应用能力、归纳总结能力、写作能力。具备良好的职业操守，工作责任心强，无不良从业记录。
银行科技风险工作计划 第16篇
时光如梭，辉煌的20××已经从我们身边走过，美好的20××正悄悄地向我们走来。回顾20××，我们有辛酸·有痛苦，但更多的是幸福。我作为支行负责计算机设备的人员，现将科技工作一年来的情况汇报如下：
一．全行计算机设备维护及维修工作稳步向前
由于我行计算机设备比较陈旧，加之上级部门配发更新设备相对迟缓，所以我行计算机设备的维护及维修工作相对频繁。每月均有5到10次计算机的维修工作，全年累计尽80余次的维修工作量，其中不乏有零部件的更换，鉴于支行经费紧张的实际情况，对于可以从旧设备上拆下来替代使用的，我尽量替代；
对于实在没有或因型号原因无法替代的设备，我才建议支行购买。这样一来，全年可为支行节省一大笔费用。
二．自助设备全年运行正常，开机率稳步前行
随着总行“大个金”业务的继续深入，自助设备的.正常运行率在支行一级的考核力度中进一步加大。为贯彻总省行有关自助设备的相关精神，同时减轻前台业务的办理压力及增加由自助设备所带来的中间业务收入，在自助设备故障的处理过程中，力争做到“三个一”，那就是：第一时间发现问题，第一时间反映问题，第一时间解决问题。
三．防病毒工作成绩卓然
防病毒工作一直以来就作为上级行考核的一个重点，支行主管科技的领导也相当重视。在支行各方面的积极配合下，此项工作取得了
令人满意的结果。全年无重大病毒事故发生，未受到上级行的通报批评，对于防病毒在全行考核中未扣一分，得到上级部门的认可。在接下来的一年中，我将继续保持上一年在这方面的好的做法，力争保持防病毒工作的良好发展态势。
四．信息系统的升级工作稳步进行
据统计，全年共对我行的信息系统进行了30余次升级工作。其中有××××××××××××××××系统升级等等。
鉴于我行的实际情况，我对UPS实行一个月放电一到两次的制度，确保在市电断电的情况下，UPS能够提供尽量多的电力支持，实现了上级行关于“电停·柜面业务不能停“的指导思想。
银行科技风险工作计划 第17篇
2012年廉政风险防控
专项工作计划
为认真贯彻落实师市纪委《2012—2013年廉政风险防控工作安排》的通知精神，深入推进廉政风险防控工作，泉水地五连党支部结合本单位工作实际，特制定2012年廉政风险防控专项工作计划如下。
一、工作内容
（一）实施风险评估修正工作，组织开展廉政风险“回头年”活动
1、以科室为单位自查职权清单是否完善、业务流程是否规范、风险点是否准确、防控措施是否落实、防控效果是否达到预期。
2、针对查找出来的问题和不足，修改完善不适应的风险点名称、内容、等级、防控措施等。
3、调整完善《发改委廉政风险点汇总表》，做到人人了解各岗位的风险点。
（二）推进权力公开透明运行，深化党务公开、政务公开工作。
4、按照市纪检委和市直机关工委的要求，加强党务公开，接受全体党员和群众的监督。
6、进一步完善“职权目录”，优化“权力运行流程图”。
7、定期检查项目公示和审批制度遵守情况。
（三）开展述险、评险、诺险活动，提高干部职工的风险防范意识
8、以支部为单位组织干部职工深入开展述险、评险、诺险活动。
9、专项检查A级风险点防控措施落实情况，并召集相关科室负责人进行“述险”。
（四）研究设置廉政风险标识，进行风险提示
10、在委机关走廊以布置宣传画的形式，传播廉政格言警句。
11、在办公桌面或墙壁摆放张贴警示标识，提醒公务人员和前来办事人员自觉抵制风险。
（五）建立廉政风险预警处置机制
银行科技风险工作计划 第18篇
分行的正确领导和人行及上级行科技部门的指导、帮助下，全行科技工作始终把保证各项系统安全、稳定、高效运行放在首位，以规范基础管理，强化服务意识，提高软硬件设施运行效能，防范信息科技风险为重点开展工作，较好地发挥了科技职能作用，为分行各项业务发展提供可靠的技术保障。现将20xx年度的科技工作简要总结如下：
一、共同配合，顺利完成业务系统上线
在上级行信息科技部的指导下，积极与营运、营业等部门共同配合，制定业务系统上线工作计划，层层落实，相互协调，明确分工。上线前的系统测试落实到位，及时处理测试中发现的问题，为一次性成功上线提供了保障。今年先后顺利完成了远程集中授权作业平台、交互式终端、自助设备流水无纸化功能、公文加密等系统的上线工作，有力地支持了相关业务的.发展。
二、深化内部管理，规范内部运作，提高管理水平
为防范风险，确保计算机系统安全、高效运行，遵照监管部门和上级行有关文件要求，不断完善规章制度和内控制度建设，通过认真组织学习文件精神，促进分行计算机管理水平的提高。在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主、安全第一、依法办事、综合治理。
配合上级行内控合规检查组对分行计算机信息系统进行全面检查，通过落实整改措施来进一步规范计算机系统操作，防范计算机信息安全风险。
加强“内、外”沟通联系，进一步提高服务水平。主动加强与监管单位、上级行与分行各部门的工作联系，注重沟通，做到相互配合，共同协调，使工作中的问题得到及时解决，全面推进各项工作的顺利开展。
做好设备管理工作，合理进行设备的规划和分配，使计算机设备资源在我行能够得到合理的配置。配合财务部做好全年IT类固定资产盘点工作，重点核实固定资产编号、使用人或责任人、使用部门、存放地点、使用状态以及账实核对等情况，确保账实、账卡、账账相符。
三、做好系统维护工作，全力保障各项系统正常稳定运行
做好主机房安全管理，安排监控室每天两次检查机房环境、设备是否正常，并做好记录。保持机房整洁有序，使设备始终处于良好的运行状态。
配合营业部做好自助设备维护工作，及时了解机器的服务状态，快速响应排除故障，保障设备正常工作。加强对自助设备运行状态的监控，发现设备出现故障及时通知维护商进行处理，保障我行良好的用卡环境。
四、加强科技创新力度，做好技术支持
发挥科技参谋助手的作用，利用先进的科技手段为全行服务是科技人员一直以来的工作目标。今年自主开发了额度押品管理系统与借款合同票据套打程序，为分行风险管理门和零售部提供了准确高效的技术手段，解决了以前手工登记填写繁琐难核对的问题，大大提高了工作效率。平时为财务部、人力资源部等管理部门提供各类统计数据和报表，给管理工作带来了许多便利，得到这些部门人员的肯定。
总之，今年我们做了一些工作，也取得了一些成绩，但我们在工作中仍存在不足之处，我们将在以后的工作中努力加以改进，不断提高专业技术和工作质量，为我行的发展做出应有的贡献。
银行科技风险工作计划 第19篇
职位描述
参与信息安全管理体系的规划、纵深建设和横向扩展;推动安全政策与管理流程优化;负责信息安全管理工具、平台建设和策略实施;与技术团队协作，推动信息安全体术体系落地;参与系统建设方案的安全评审与安全需求评估;组织信息安全事件追踪、分析、总结与整改;研究安全技术发展方向及创新应用，制定安全技术解决方案，关注新技术应用的安全控制，排除安全相关的技术问题;根据监管部门要求，实施系统安全认证与检测等工作。
任职要求
①年龄35周岁(含)以下，全日制本科及以上学历，计算机类、电子信息类、管理科学与工程类等相关专业，具有3年(含)以上信息安全工作经验;
②具备良好的职业操守，工作责任心强，无不良从业记录;
③精通ISO27001信息安全管理体系，熟悉信息安全管理理论及安全防护技术，了解信息安全相关法律法规及监管政策;
④熟练应用办公软件，具有较强的材料编写能力;身体健康，具备一定的抗压能力;
⑤具有CISP(Certified Information Security Professional，注册信息安全专业人员)、CISSP(Certified Information Systems Security Professional，注册信息系统安全认证专家)、CISA(Certified Information Systems Auditor，注册信息系统审计师)资格证书者优先考虑。
银行科技风险工作计划 第20篇
职位描述
负责对对公及同业授信业务的合法、合规性和授信材料的齐全性、有效性和完整性进行审查，为有权审批人提供授信评审意见。指导分支行人员开展授信审查工作;关注并跟踪与审查业务相关的国家宏观政策、外部监管政策等，对相关区域、行业、业务品种或产品进行研究;制定并更新细化相关行业、业务品种或产品审查审批政策思路或标准等;协助开展业务培训、行业或政策研究等工作。
任职要求
①年龄40周岁(含)以下，全日制本科及以上学历，会计、财务管理、金融、法学等相关专业;具有注册会计师、律师资格证等专业资格证书或从业经验优秀的可适当放宽;
②具有5年(含)以上工作经验，3年(含)以上公司业务或者授信审查审批业务经验，具有授信审查审批业务经验者优先;
③熟悉银行对公业务流程及行业标准、风险管理及监管政策要求，精通银行业务的产品、政策、制度、流程、风险及控制措施，具有较强的团队建设与整合能力
④具备良好的职业操守，工作责任心强，无不良从业记录;
⑤具备较强的独立分析、解决和处理问题的能力、团队合作能力、沟通与影响力、学习敏锐度、归纳总结能力和写作能力，熟练使用MS OFFICE等办公软件;
⑥身体健康，具备一定的抗压能力，适应加班及出差工作。
银行科技风险工作计划 第21篇
巴州特教学校2014年廉政风险防控工作总结
为确保党风廉政风险防范管理各项要求落到实处，我校党总支高度重视，结合工作实际，认真开展了党风廉政风险防控工作，把工作的着力点由事后向事前推进，做到关口前移，源头预防，有效监督，对暴露或反映的党风政风方面的问题迅速作出反应，及时作出了防控。现就今年开展的党风廉政风险防范工作总结如下：
一、加强组织领导，建立健全机构
加强了对党风廉政风险防范管理工作的组织领导,进一步明确了工作目的、工作内容、职能职责及责任人，逐步形成了一把手负总责，分管领导各负其责，各科室人员积极参与的良好工作局面，为保障我校党风廉政风险防范工作的顺利开展打下了基础。
二是多次召开党风廉政风险防范工作会议。按照会议议程安排，会上，学习传达党风廉政风险防范工作的相关文件，制定了《巴州特教学校党风廉政风险防控工作实施方案》，对全校党风廉政风险预警机制建设工作作了安排部署。
二、结合实际，认真查找风险点
结合学校各科室和岗位实际，针对人、财、物的管理等重点领域认真开展了党风廉政风险点的查找。
一是开展个人自查。结合自身岗位，通过自己找，群众提，相互查，领导点，组织评等方式，填写了个人自查表，开展了对个人党风廉政风险点的查找。
二是开展科室互查。主要对各科室存在的党风廉政风险进行互查互评，将查找的党风廉政风险点进行了登记。
三是风险点等级评定。领导小组对查找出来的风险点进行了梳理汇总，并对查找出来的党风廉政风险点进行了级别评定。
三、制定防范措施，认真抓好落实
按照查找出来的风险点和等级评定，结合岗位实际，认真分析发生党风廉政风险的原因，不断加强教育管理，进一步增强制度的执行力，严把”前期预防、中期监控、后期处置、综合治理”的四道关卡，建立了严密完备、有效管用的防范措施，提高了党风廉政风险预警防范意识，确保从源头上堵塞漏洞。
一是按照不同岗位，制定不同的防范措施，增强防范的有效性。
二是加强教育学习，针对易发多发岗位风险进行学习教育，警示教育，示范教育等，提高党风廉政风险预警防范意识，进一步筑牢拒腐防变的思想道德防线。
四、多措并举，做好各阶段风险防范工作
结合学校内各科室、个人风险防范工作进行了自查并逐项检查和考核。多次召开了座谈会、民主生活会，进行组织民主测评和问卷调查，对各科室及个人风险防范材料进行检查，定期报送党风廉政风险防范信息。同时就相关文件资料进行汇编归卷归档工作，有效的促进党风廉政风险防范管理工作规范化、制度化、科学化。
五、强化监督检查，完善风险防范制度建设
一是将审核的党风廉政风险在公开栏里公示，接受社会和群众监督。
二是对可能或即将发生的风险，及时向大家发出预警信号，运用多方式依法依规采取处理措施，积极解决问题，增强党风廉政风险防范工作的实效性，避免其演化成违纪违法行为。
三是建立责任追究制度，保证防范机制的有效运行，对发生的违纪违法事实，按照干部管理权限和有关法律法规追究相关责任。
四是通过公开查找的风险点及等级评定，接受社会监督，在实际工作中不断积累经验，完善了防范机制和管理措施，遇到的问题及时整改，对我局廉政建设起到了很好的效果，在今后的工作中，我们将进一步完善党风廉政风险防范工作，切实推进我校惩治和预防腐败体系建设，加强对行^v^力运行的监督管理，进一步提高预防腐败工作水平。
六、下一步工作方向
下一步的工作中，我校将进一步贯彻落实上级关于党风廉政建设和反腐败工作的部署，按照“主动监督，关口前移“的思路，继续加强党风廉政宣传教育，以科学发展观为统领，通过开展党风廉政风险点防范管理工作，结合我校工作特点建立一套预防腐败的科学管理体系，建成一套制度化、规范化的长效管理机制，确保党风廉政风险防范管理工作取得实效。
2014巴州特教学校党支部 年11月
银行科技风险工作计划 第22篇
1、招聘人数：1名 工作地点：大连
2、岗位主要职责
参与拟定现场审计中心审计规划、计划、工作计划和审计方案;参加信息科技、业务系统运营管理、信息安全管理等相关专项审计、后续审计和经济责任审计，执行审计方案和审计程序，保证审计质量，编写分项审计报告，提出整改意见和建议;实施信息科技管理领域的日常监督和分析;参与部门安排的其他审计项目和工作。
3、应聘资格条件
①年龄40周岁以下，全日制本科及以上学历，计算机类相关专业, 条件优异者可适当放宽至年龄限制;
③具备良好的职业操守，工作责任心强，无不良从业记录;
④具备较强的团队合作能力、沟通与影响力、学习敏锐度、适应能力、观察判断能力、调查取证能力和写作能力
⑤熟练应用MS Office软件;身体健康，具备一定的抗压能力，适应出差工作。
银行科技风险工作计划 第23篇
信息科技工作紧紧围绕市农信办的信息科技工作安排，以提高科技服务支撑、突出信息安全和科技创新为主线，着力强化风险管理，提升科技人员素质，圆满的完成了全年各项工作目标。现将各项工作总结如下：
一、加强制度梳理，确保计算机系统安全稳定高效运行
二、抓好教育培训工作，全面提升工作能力
三、定期检查，保证计算机系统安全
（三）认真落实上级管理部门的检查整改意见，制度及执行问题做到立即整改，设备出现的问题，保证小问题整改不过周，大问题整改不过月，最大程度上保证了各项业务的正常开展。
银行科技风险工作计划 第24篇
时光如梭，辉煌的20xx已经从我们身边走过，美好的20xx正悄悄地向我们走来。回顾20xx，我们有辛酸·有痛苦，但更多的是幸福。我作为支行负责计算机设备的人员，现将科技工作一年来的情况汇报如下：
一．全行计算机设备维护及维修工作稳步向前
由于我行计算机设备比较陈旧，加之上级部门配发更新设备相对迟缓，所以我行计算机设备的维护及维修工作相对频繁。每月均有5到10次计算机的.维修工作，全年累计尽80余次的维修工作量，其中不乏有零部件的更换，鉴于支行经费紧张的实际情况，对于可以从旧设备上拆下来替代使用的，我尽量替代；
对于实在没有或因型号原因无法替代的设备，我才建议支行购买。这样一来，全年可为支行节省一大笔费用。
二．自助设备全年运行正常，开机率稳步前行
随着总行“大个金”业务的继续深入，自助设备的正常运行率在支行一级的考核力度中进一步加大。为贯彻总省行有关自助设备的相关精神，同时减轻前台业务的办理压力及增加由自助设备所带来的中间业务收入，在自助设备故障的处理过程中，力争做到“三个一”，那就是：
第一时间发现问题，
第一时间反映问题，
第一时间解决问题。
三．防病毒工作成绩卓然
防病毒工作一直以来就作为上级行考核的一个重点，支行主管科技的领导也相当重视。
银行科技风险工作计划 第25篇
银行信用风险防控
随着商业银行风险防控体系的逐步建立和完善，信贷不良额正在逐年下降，总体形势向好。但是，随着商业银行信贷规模持续增长，信贷品种不断增加，信贷管理工作也暴露出不少问题，特别是贷后管理工作不深入、不细致，无法通过贷后管理发现风险、化解风险，影响了信贷资产质量，侵蚀了经营业绩。当然，商业银行的信用风险贯穿于整个信贷经营活动的各个阶段之中，涉及方方面面。信用风险管理不能仅仅限于贷款发放后的监控，而是要实施全过程的风险监控，及早发现风险，最大限度地减少风险可能给银行带来的损失。
一、当前银行不良贷款工作中存在的问题
信用风险管理是当前国有商业银行风险管理的核心，风险理念和行为偏差是导致不良信贷资产形成的重要原因。强化贷后管理不仅是完善信贷管理的一项基础工作，而且也是控制风险、防止不良贷款发生的重要一环。信贷业务从发生到结束是一个过程，贷后管理就是要在保证资金用于规定用途的基础上，跟踪客户所在行业、上下游和客户自身经营情况等的变化，及时发现问题，有针对性地提出解决措施，防患于未然，减少损失甚至避免损失。
第一，部分经营机构和客户经理对加强贷后管理的认识仍然不足，思想上仍然存在“重贷轻管”的现象。一旦项目获得审批通过，贷款发放后，随着向客户收取的各项中间业务收入已经到账，部分客户经理就会如释重负，思想上放松对贷款的进一步管理，无非是形式上的贷后检查报告、资产清分等工作，对客户的后续生产经营、财务状况、资金使用和回笼状况缺乏深入了解，直至有些客户出现还款困难或其他违约行为时才引起警觉和重视，但到这时为时已晚。
第二，贷后管理的手段不够，对风险处置的应变措施单一。处理风险的最终目的是成功回收银行贷款本息，贷后管理的各种手段均是为这一目的服务。但对于部分已暴露出风险隐患的客户，由于客户贷款尚未到期，客户尚在正常并按时支付银行贷款利息或分期还本，商业银行由于缺乏有力的处理手段，往往只能够采取发布风险预警、冻结客户未使用授信额度、关注客户经营情况、逐步压缩退出等手段，往往要等到客户发生实质性违约行为时才能采取诉讼、处置资产等法律保全手段，然而往往等到那时客户已无力偿还全部债务，即使采取了相应措施也会造成部分损失，同时也会增加银行的经营成本。
第三，贷后管理的体制还有待进一步理顺。目前，商业银行已建立了风险管理体制的“三道防线”，但归根结底能够发现和暴露客户风险隐患的应该是直接接触客户的一线经营部门，但由于经营部门出于经营考核等因素考虑，有时很难主动暴露风险。“三道防线”中 的风险管理部门、审计部门在业务检查中往往也只能采信于客户经理反映的情况和数据，因此即使每年有大型的贷后检查或审计活动，也难免会对客户的风险挂一漏万。
第四，决策失误导致不良贷款增加。主要表现在：管理层在制定压缩不良资产工作的方针、工作策略时，经营发展思路产生扭曲，或因片面强调压缩不良、防范风险，以致丧失了发展机遇，丢失了市场份额；
或因对处置不良资产重要性的认识不足，在人、财、物上投入不够，丧失了处置良机；
在不良资产的认定上出现失误，没有按章操作、科学界定，得体决策，导致不良率偏离正确水平；
在不良资产处置方案的选择上，不是进行科学决策，而是凭借经验或想当然、拍脑袋决策，人为导致损失率加大。
第五，对信贷退出机制认识不清。主要表现在由于长期沿用以下不良贷款率、不良贷款绝对额控制指标，并对指标进行考核为主的管理方式，使部分行为表面上的数字好看，过于注重发展速度，忽视了企业发展的质量，有的甚至不惜采取盲目垒大户方式掩盖行业、企 业的真实状况，错过了信贷退出的最佳时机。大多数人认为，实施信贷退出会影响业务的发展，导致企业存款减少，客户迁移、结算量下降等等。正因为受短期利益的驱动，缺乏前瞻性，不愿及时地从一般的户中适时退出，因此导致目前不良贷款居高不下。
二、商业银行应大力培育健康风险文化
当前，我国经济发展的基本面没有改变，但国际环境中不确定、不稳定的因素增多，国内经济运行中的一些矛盾也比较突出，保持经济平稳较快发展面临的挑战和困难增大。因此，商业银行要通过合规经营、健康的风险文化是做好各项工作的根本。
合规经营和风险文化是一种习惯，能够影响员工按照某种思维和方式去思考、解决问题。在合规经营和风险文化的建设上，必须持之以恒，以理念同化人，以制度约束人，以文化培养人。商业银行要结合工作实际，营造良好的适合风险文化生存发展的内部环境，把全行的风险文化建设好。从宣传上加大力度，把先进的风险管理理念、技术和经验，渗透到每个岗位和每个流程环节，提高员工理性思维和理性行为，培养员工良好的习惯。从制度上加大力度，根据当前经济和金融发展形势，结合全行发展状况，进一步优化完善信贷管理全流程的规章制度，保障业务健康发展。从执行力上加大力度，尤其要强化各级行领导的执行力，进一步严肃纪律，加大违章违规处罚力度，切实强化制度执行力；
历史遗留问题不及时暴露的，或因此贻误处置时
机的，不但要追究历史当事人的责任，也要处理现有当事人员的责任。
高度重视和关注系统性风险。银行系统性风险是由银行业外部冲击造成的风险，引发系统性风险的一个重要因素就是银行外部宏观形势的变化，这是银行不能控制和影响的，也是商业银行要重点跟踪和研究的。系统性风险是影响银行可持续发展的关键所在。如何科学安排好自身的发展目标和业务结构，在可承受的风险范围内获取长期稳定的价值回报，这是全行亟需解决的问题。
过去我们一直处在经济高速增长的环境中，有很多风险和问题被暂时掩盖住了，对系统性风险的认识普遍不足，研究也很不够。因此，当前极其复杂的风险环境，迫切需要商业银行加强风险分析，积极研究对策。要紧紧围绕结构调整，密切跟踪宏观经济中诱发系统性风险的关键性因素，比如宏观经济走势、政策法规变化、产业结构调整、环保和节能减排、资产价格波动等等。
在防范风险方面还要将实地调查与有关信息系统相结合。从第一笔信贷发放后开始，至少每季度实地检查一次。由于客户经理日常工作比较繁忙，当遇到贷款发放日期较为集中、尤其是贴现业务数量较多的时候，很难及时为每笔信贷业务作贷后检查并撰写检查报告。因此在工作中，应建立行领导联系重要客户制度、掌握客户潜在金融需求的同时，也对企业的生产经营情况、贷款资金使用情况等进行了解，使市场营销和贷后管理融为一体，提高工作效率。贷后管理是一项系统工程，涉及全行上下和多个部门，因此必须在明确各部门职 责的基础上，形成齐抓共管贷后工作的新局面。在做好对所有客户贷后管理的基础上，进一步突出重点，建立起“权责统
一、重点突出”的贷后管理体系。建立分层次贷后管理制度，一是加强对跨区域集团客户的贷后管理。这部分客户占用贷款多、管理难度大，一旦出现风险，将对全行的经营产生较大影响；
二是要加强限制行业客户的贷后管理，对国家限制行业的客户，采取有效措施，密切监测客户的经营变化情况，防范和化解信用风险；
三是加强对关注类贷款的管理。这部分贷款存在一定的潜在风险，客户信用风险随时有可能显现，通过加强贷后管理，提高风险预警能力，防止形成新的信用风险。
三、当前对商业银行贷款工作中的防范对策
一是要建立风险预警机制，增加风险管理的前瞻性。信用风险管理能否成功关键在于早期发现隐患并及时采取防范措施，因此，加强信用风险的预警工作是银行提高信贷资产质量、改善经营管理状况的重要途径。现阶段信用风险管理工作对贷前调查，项目备选上的风险预警还是个空缺，还没有一套系统的、全面的、科学的贷前风险预警指标体系。因此，我们应积极地建立一套严密的、先进适用的信用风险预警体系，努力改变传统管理模式下的风险判断表面化和风险反应滞后的状况，加强风险搜索的系统性和准确性，并对风险的波动趋势作前瞻性的而不是事后的判断，争取风险管理工作的主动性。在此基础上，建立健全信用风险预警制度，提高信用风险管理的科技含量。
二是从源头上抓好风险防范工作。研究保全工作的同时，首先要想到如何避免风险。作为商业银行，风险如影随形。因此，应相应地制订压缩不良的目标，找准切入点。首先从源头上分析、预测、控制，最大程度地减少损失；
要加强调查分析，把好第一道关口，贷款绝对不能“拍脑袋”，也不能只站在区域的角度来衡量；
要加强贷中和贷后管理，抵押保证手续要全，跟踪企业运行性时，要盯紧企业的风险。
三是克服行政干预的弊端。行政干预普遍存在，可为什么有的银行受其影响小而有的银行却始终摆脱不了行政干预的阴影呢。从客观上看，可能各地的“小气候”不一样；
但从主观上分析，则是某些行有关人员，甚至领导同志观念陈旧，思想还停留在粗放经营的阶段，没有切实树立以效益为核心的现代商业银行经营观念，存在经营目标多元化、分散化的问题：至今没有摆正自己的位置，自觉不自觉地替地方政府说情、办事，没有把自己真正纳入统一法人制度的轨道；
对地方政府有“天生”的惧怕心理；
没有充分认识到资产保全 工作在银行当前业务发展中的重要作用，怕与地方政府关系搞僵后影响到吸收存款等其他业务的开展。因此，要想摆脱行政干预，就必须先转变观念。
银行科技风险工作计划 第26篇
在高效运转的商业环境下，信息和数据已经成了极为重要的运营工具，而这一年我们的工作就是要把它们管理好运用好，以准确快捷的效率，给部门运营提供强劲的支撑。在此段时期内，我们除了维护好现有的体系把漏洞给进行完善外，还不断改进技术的应用，不光做到了平稳可靠，还取得了不小的`突破，在此我将本年度工作进行总结：
1、平稳可靠
尽管我们是在窗口背后工作，不过我们缺起着极为关键的作用，可以我们这个部分就是一个心脏。一切数据和信息就像血液一样，都要汇聚到们这里，然后经过处理和计算，再输向无数条脉络的分支。那么对我们工作的要求就非常高了，一是必须得具有绝对的稳定性，可以保持长期的良性运转，另外还得经得起故障的冲击，决不能因为受到一点干扰就崩溃。
2、改进效率
虽然那些面对窗口的同事每天都很辛苦，不过实际上每天工作的效率，都是由我们这个隐藏在背后的部门来决定的。我们的技术主导了一切流程的效率，于是我们不光肩负着给大家提供技术保障的责任，还是担负整个企业进步使命的磐石。今年我们新改进的系统，不只运转良好，而且至少提高了五成的工作效率，把很多需要笨重手工来处理的业务，全都经由数据和信息技术给处置完成。
3、数据监控
跟人比起来机械性的技术相对来说运转回更平稳而且准确，有些时候人的操作总是会有失手的情况发生，而这些过错则要引起不小的后果。而我们的监控体系，则能监测出数据异常的情况，在人为操作出了错误的时候，监控体系会拒绝执行错误数据，并且通过数据还能监控交易里存在的风险，能有效的防止可能出现的损失。
银行科技风险工作计划 第27篇
案件风险防控实务培训考试题
部门姓名得分
一、单选题（总分20分，每题1分）
1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设
2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。
A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育
3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）
A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险
4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（）
A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）
A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。
A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务
B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对
C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看
D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外
7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）
A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）
A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查
C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究
9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力度的通知
C．商业银行资本充足率管理办法D．巴塞尔新资本协议
10、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（）。
A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪1
11、“KYC”原则的中文含义是（）。
A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业务
D．了解你的客户
12、案件防控长效机制的良性循环应当是（）。
A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度
C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行
13、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
A．制度先行于业务 B．内控优先C．发展是根本，管理是保障D．合规人人有责
14、“三个办法，一个指引”指（）。
A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
15、国家反^v^行政主管部门是（）。
A．中国人民银行B．^v^C．中国工商银行D．中国证券管理委员会
16、根据《反^v^法》规定，以下说法正确的是（）。
A．金融机构可根据自身需要决定是否设立反^v^专门机构或者指定内设机构负责反^v^工作
B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记
D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁
17、农村商业银行和农村合作银行均以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A．效益性、安全性、流动性B．效益性C．安全性D．流动性
18、下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（）。
A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范
C．遵守所在机构的规章制度D．以上皆是
19、银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（）。
A．礼品B．礼金C．招待D．以上皆是
20、根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（）
A．编造引进资金的理由从银行贷款B．上市公司董事长变更，没有进行披露
C．自制信用卡从银行提款机提款D．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
二、多选题 （总分30分，每题分。选少、选多、不选均不得分。）
1、下列关于银行业的描述正确的有（）
A、高风险行业B、经营风险、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益
D、风险管理能力是银行的核心竞争力
2、属于银行三大主要风险的是（）
A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险
E、市场风险F、操作风险G、流动性风险 H、战略风险
3、以下哪些行为明显不妥，有可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响？（）
A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
4、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）
A．银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B．银行员工为亲属和朋友代开账户
C．银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D．在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
5、银行全面风险管理的五大体系包括（）
A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系
D、工具体系 E、考评奖惩体系
6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（）
A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险
E、IT系统及技术风险 F、外部事件风险
7、下列哪些属于“一案四问责”的内容？（）
A．对案发当事人问责B．对相关制约人问责
C．对内部督察责任人问责D．对领导责任人进行问责
8、下列哪些属于案件防控的“五条防线”内容？（）
A．在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线
B．按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线
C．健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线
D．强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线
E．提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线
9、银行内部控制的目标是（）
A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。
C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
E、确保投资者利益最大化
10、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定。（）
A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的11、银行内部控制的五大要素包括（）
A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施
D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩罚
12、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（）。
A．商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票
B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
13、员工行为管理的主要内容包括（）
A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。
B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。
C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。
D、增强员工的自我保护意识。
E、加强员工的自我学习
14、良好的职业操守包括（）
A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职
E、保守秘密 F、公平竞争 G、抵制违规
15、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（）
A．案件和案件隐患B．风险事件C．重大内控漏洞D．员工行为失范
16、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容（）
A、规范公司治理机制。B、完善风险管理构架 C、强化业务流程管理、D、推进合规文化建设。
17、案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（）
A、完善内控制度建设 B、落实“四项制度”
C、加强重点环节控制D、持续内控制度评价
E、强化岗位流程制约
18、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（）
A、自查从宽、他查从严 B、尽职免责、失职重罚
C、教育惩罚相结合 D、处理要公平
19、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（）
A、教育惩罚相结合 B、一案四问责 C、上追两级
D、依据要充分 E、处理要公平F、处理轻重要适度
20、案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面？（）
A．案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况 B．风险自查自评和排查工作情况
C．主动排查情况及成 D．发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况
三、判断题（总分20分，每题1分。正确的打“√”，错误的打“X”）
1、风险是必然存在的，体现了银行风险的客观性特征。（）
2、银行全面风险管理的方法要求在采取一系列全新的风险管理技术的同时建立全员风险管理文化。（）
3、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。（）
4、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。（）
5、银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（）
6、内部控制制度五大要素中内部控制措施是内部控制制度的核心和中枢。（）
7、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。（）
8、“内控优先、制度先行”，“开办一项业务，出台一项制度、建立一项流程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可或缺的作用。（）
9、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。究其根源，是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境。（）
10、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。（）
11、银行业中小金融机构科学薪酬分配制度的核心是业绩，业绩决定员工的职级调整、绩效工资的分配。（）
12、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中的“直接责任人是指对形成案件风险引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。（）
13、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。（）
14、单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。（）
15、在特殊情形下，银行客户经理可代理客户进行对公账户的的开户并转交其印鉴卡。（）
16、执行存款实名制只要客户提交了真实的身份证件即可为其开户。（）
17、银行经办人员或客户经理获客户书面委托授权后，可代其向银行购买重要空白凭证。（）
18、规范的对帐制度包括：严格设立记账、对账岗位，执行双人对账，换人对账等对账风险防控措施，严防“一手清”。（）
19、对公客户对账一年至少组织一次。（）
20、银行自身的行政公章及法定代表人印章必须分开保管并实行平行交接。（）
三、论述题（30分）
1、简述我行关于员工从业禁止若干规定（15分）
2、请结合银行实际，谈谈应如何做好案件防控工作。（15分）
银行科技风险工作计划 第28篇
职位描述
组织开展信贷与投资政策相关的经济金融形势、行业和产业政策、监管政策和制度、重点行业、重点区域、重点产品等研究分析;开展重点金融机构信贷与投资业务运行、信用风险管理情况等的对标分析;拟定、落实信用风险管理和集中度风险管理政策和策略;制定全行对公信贷政策指引，建立信贷政策执行监控机制;推动各业务条线信贷与投资政策的制定、执行和评估;开展信贷与投资业务相关的内外部课题研究、调研工作，编写调研分析报告;参与信用风险管理政策制度的制定及执行情况后评价工作等。
任职要求
①年龄35周岁(含)以下，全日制硕士研究生(含)以上学历，从业经验特别优秀的年龄可适当放宽;
②具备3年及以上行业和产业政策研究等工作经验;(有国有银行、股份制银行、证券公司等相关从业经历者优先)
③熟悉国家金融政策及监管部门各项监管要求，对宏观经济形势、主要行业政策有较深入的了解，熟悉多个行业的市场、产品、技术和企业情况，能够独立分析问题;
④具有较强的学习研究、文字表达、写作和沟通能力。
银行科技风险工作计划 第29篇
银行案件防控工作总结
xx银监分局：
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：
一、主要工作
一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；
对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召
开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。
（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反^v^专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对
员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件
精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；
共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。
严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节
（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。
（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。
四、下一步工作计划篇二：银行案件防控工作报告
抓落实 控风险 全面提升风险管理水平
×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：
一、加强领导，全力抓好案件防控工作
×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育，筑牢思想防线
思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：
（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。